YAPAY ZEKA DESTEĞİ
Kurum tarafından yapay zeka destekli kalite kontrol modülleri devreye alınmıştır. Doğal dil işleme (NLP) teknikleri ve makine öğrenmesi algoritmaları yardımıyla şüpheli işlem bildirimlerinin içeriği analiz edilmekte, eksik ya da tutarsız alanlar otomatik olarak tespit edilerek bildirim kalitesi artmakta, analiz süreçleri daha verimli hale gelmektedir. Yapay zeka destekli ağ analiz sistemleri ile kişi, kurum, işlem ve varlıklar arasındaki karmaşık ilişkiler haritalandırılmakta; erken uyarı ve örüntü tespiti yapılmaktadır.
Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması veya terörizmin finansmanı şüphesi taşıyan işlemler şüpheli işlemler olarak adlandırılır ve bu işlemleri gerçekleştiren ya da aracılık edenler bu işlemleri kuruma bildirmek zorundadırlar. 2014 yılı Faaliyet Raporuna göre 1.065.825 kişi hakkında 558.595 adet şüpheli işlem bildirimi yapılmış ve bildirimlerin % 81 i analiz edilmiş. Bildirimde bulunan yükümlülerin başında bankalar gelmektedir. Bankaları sırasıyla ödeme ve elektronik para kuruluşları ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları takip etmektedir.
SUÇ KATEGORİLERİ NELER
Faaliyet raporuna göre, 2024 yılı bildirimlerinin suç kategorisine göre dağılımında; vergi kaçakçılığı ve vergi kaçırma, yasa dışı bahis ve kumar oynatma ile başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi suçları öne çıkıyor.
İşlem ertelemesi, yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılmaya teşebbüs edilen ya da hâlihazırda devam eden işlemlerin, işleme konu malvarlığının aklama veya terörizmin finansmanı suçu ile ilişkili olduğuna dair şüphe bulunması halinde askıya alınması veya gerçekleşmesine izin verilmemesi uygulamasıdır. 2024 yılında kuruma toplam 15.768 adet işlem erteleme talebi iletilmiş, bunlardan 4.994’ü hakkında işlem erteleme kararı verilmiştir. Bu işlemlerden 2.114 ü dolandırıcılık, 1.655 i yasa dışı bahis, 358 i terörün finansmanı, 353 ü vergi kaçırma, 155 i aklama, 147 si uyuşturucu kaçakçılığına ilişkindir.
MAL VARLIĞI DONDURMA
6415 Sayılı “Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun” kapsamında Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi Kararı, Yabancı Devlet talebi veya Ülkemizde mahkeme kararlarına istinaden 2024 yılında 69 gerçek kişi ve 19 tüzel kişinin mal varlığı dondurulmuştur.
